🐋
Perdagangan Paus

Aturan Max Loss: Melindungi Akun Anda dengan Aturan 1–2%

Dalam risiko-imbalan,
penentuan ukuran posisi, dan
penentuan ukuran ATR kami:

  • mendefinisikan 1R (kerugian maksimal per trade), dan
  • mempelajari cara menghitung ukuran posisi
    sehingga trade yang terkena stop loss kehilangan tepat 1R.

Dalam artikel ini, kita melangkah ke tingkat akun:

“Berapa banyak saya bersedia kehilangan
dalam satu hari, minggu, atau bulan?”

Di sinilah aturan max loss masuk.

1. Mengapa Anda memerlukan aturan max loss sama sekali

Bahkan trader dengan manajemen risiko yang baik dapat:

  • mengalami losing streaks (kemenangan beruntun), atau
  • mengalami hari-hari di mana emosi mengambil alih,

dan pada hari-hari itu,
aturan biasa mereka cenderung rusak.

Skenario umum:

  • biasanya mereka mempertaruhkan 1R = 1% per trade,
  • tetapi setelah tiga kerugian berturut-turut, mereka:
    • memperlebar stop,
    • meningkatkan ukuran,
    • dan masuk ke trade tambahan untuk “mengembalikannya”.

Yang hilang di sini adalah:

batas risiko di atas trade individu
— di tingkat akun.

Dengan kata lain, bukan hanya:

  • “Berapa banyak kerugian yang bisa saya tanggung pada trade ini?”
    tetapi juga:
  • “Berapa banyak kerugian yang bisa saya tanggung hari ini / minggu ini / bulan ini
    sebelum saya berhenti atau mengurangi ukuran?”

Struktur tingkat yang lebih tinggi itulah yang kami sebut
aturan max loss.

2. Rekap cepat: 1R (risiko per trade)

Dari risiko-imbalan:

  • Akun: 10.000 USD
  • Risiko per trade: 1%

Maka:

1R = 100 USD

Dan seperti yang dijelaskan penentuan ukuran posisi:

kami menentukan ukuran posisi sehingga:

Kerugian pada stop ≈ 1R.

Ini adalah tingkat trade.
Sekarang mari kita naik ke harian/mingguan.

3. Risiko per trade vs max loss per hari/minggu

Kerangka kerja umum terlihat seperti ini:

  1. Risiko per trade: 0,5–2% dari akun (1R)

    • Pemula: 0,5–1%
    • Lebih berpengalaman: 1–2%
      (di atas itu cukup agresif)

  2. Max daily loss (kerugian harian maksimal): 2–4% dari akun

    • Contoh: jika 1R = 1%,
      max daily loss = 2–3R (2–3%)

  3. Max weekly loss (kerugian mingguan maksimal): 4–8% dari akun

    • Contoh: jika 1R = 1%,
      max weekly loss = 4–6R

Angka-angka ini hanyalah contoh.
Mereka bergantung pada toleransi risiko, strategi, dan modal Anda.

Ide kuncinya:

Jika kerugian kumulatif mencapai jumlah R tertentu,
Anda berhenti trading atau beralih ke ukuran yang dikurangi.

4. Contoh: menerapkan aturan 1–2% ke akun 10.000 USD

Mari kita buat seperangkat aturan sederhana.

  • Akun: 10.000 USD
  • Risiko per trade: 1% (= 1R = 100 USD)
  • Max daily loss: 3R (= 3% = 300 USD)
  • Max weekly loss: 6R (= 6% = 600 USD)

4-1. Aturan harian

  • Jika total kerugian yang direalisasikan mencapai −3R (= −300 USD) dalam satu hari:
    • berhenti trading selama sisa hari itu,
    • tinjau grafik jika Anda mau,
    • tetapi tidak ada trade live baru sampai besok.

4-2. Aturan mingguan

  • Jika kerugian kumulatif Senin–Jumat
    mencapai −6R (= −600 USD):
    • berhenti trading selama sisa minggu itu, atau
    • beralih ke “mode risiko yang dikurangi” seperti yang dibahas dalam
      drawdown
      (mis. potong 1R dari 1% menjadi 0,5%).

Dengan struktur ini:

  • bahkan pada hari-hari buruk,
  • bahkan selama losing streaks,

menjadi jauh lebih sulit untuk menghancurkan akun
dalam satu peregangan emosional.

5. Apa yang sebenarnya dilindungi oleh max daily loss

Berikut adalah beberapa situasi dunia nyata
di mana aturan max daily loss bertindak sebagai jaring pengaman.

  1. Revenge trading (trading balas dendam)

    • satu kerugian → Anda kesal →
      Anda terus menembakkan trade dengan setup yang lebih lemah →
      dan akhirnya kehilangan 5–10% dalam satu hari.

  2. Salah membaca pasar hari itu

    • strategi Anda tidak cocok
      dengan kondisi hari ini,
    • tetapi alih-alih mundur,
      Anda terus mencoba hal yang sama.

    Pada hari-hari seperti ini,
    aturan max daily loss adalah rem keras
    ketika tidak ada hal lain yang berhasil.

  3. Kelelahan dan fokus rendah

    • kurang tidur,
    • beban kerja berat,
    • stres eksternal.

Ini bukan tentang setup;
ini tentang:

“Trader tidak dalam kondisi normal,
jadi tingkat kesalahan lebih tinggi.”

Aturan max loss adalah garis pertahanan terakhir
terhadap overtrading dalam keadaan itu.

6. Kesalahan umum dengan aturan max loss

6-1. Menulis aturan tetapi tidak menghormatinya

Kesalahan paling umum:

  • di jurnal Anda:
    “Berhenti untuk hari ini di −3R,”
  • dalam kenyataan:
    di −3R Anda berpikir:
    • “Hanya satu lagi,”
    • “Yang ini pasti berhasil,”
    • “Saya akan berhenti setelah saya mengembalikannya.”

Kemudian:

  • Anda secara efektif tidak memiliki aturan sama sekali,
  • dan ilusi “memiliki aturan”
    bahkan dapat memperburuk keadaan.

Aturan max loss hanya berfungsi
jika itu adalah sakelar yang tidak dapat dinegosiasikan:
setelah terkena, Anda berhenti.

6-2. Menetapkan max loss terlalu tinggi relatif terhadap akun Anda

Contoh:

  • Akun 10.000 USD,
  • Risiko 2% per trade,
  • Max daily loss 10% (= −1.000 USD).

Segelintir keputusan buruk,
dan Anda telah merusak akun secara besar-besaran.

Jika tujuan Anda adalah umur panjang,
lebih masuk akal untuk:

  • membatasi max daily loss sekitar
    2–3R per hari
    untuk memulai.

6-3. Mengabaikan statistik strategi (win rate, R/R)

  • Sistem win-rate tinggi vs win-rate lebih rendah,
    sistem R/R tinggi
  • memiliki losing streaks alami yang berbeda.

Misalnya:

  • dengan win rate ~35% dan R/R = 1:3,
    5–6 kekalahan berturut-turut bukanlah hal yang aneh.

Jika sistem seperti itu menggunakan:

  • max daily loss = 2R,

mungkin berhenti terlalu sering,
bahkan ketika sistem masih bekerja seperti yang dirancang.

Jadi aturan max loss harus mempertimbangkan:

  • rata-rata win rate, R/R,
    dan panjang losing streak realistis     Anda.

7. Daftar periksa untuk merancang aturan max loss Anda sendiri

Berikut adalah beberapa pertanyaan
yang dapat membantu Anda merancang aturan yang sesuai dengan Anda.

  1. “Berapa 1R saya saat ini
    dalam %, dan dalam mata uang aktual?”
    (risiko-imbalan)

  2. “Apa statistik tipikal dari strategi saya?”

    • perkiraan win rate,
    • rata-rata R/R,
    • panjang losing streak tipikal.

  3. “Secara realistis, berapa banyak trade yang kalah dalam sehari
    yang bisa saya tangani sebelum emosi saya mulai miring (tilt)?”

  4. “Pada max daily loss berapa (dalam R)
    saya masih bisa berpikir jernih,
    dan akun saya tidak rusak parah?”

  5. “Apakah saya memiliki aturan max loss mingguan/bulanan
    yang memicu istirahat, pengurangan ukuran,
    atau tinjauan formal jika dilanggar?”

Aturan max loss adalah:

manajemen risiko di tingkat akun,
di atas trade dan setup individu.

Jika Anda:

Anda memberi diri Anda peluang yang jauh lebih baik
untuk bertahan dari losing streaks yang tak terelakkan
yang dihadapi setiap trader pada titik tertentu.