인간 심리

시장보다 다루기 어려운 것은 결국 ‘나 자신’입니다.

많은 트레이더가 차트, 지표, 전략에 집중하지만
실전에서 계좌를 흔드는 것은 의외로 기술이 아니라 감정인 경우가 많습니다.

이런 패턴은 대부분 실력이 부족해서가 아니라,
인간 심리의 기본 구조 때문에 반복됩니다.

🙇‍♂️ 왜 심리가 가장 어려운가?

트레이딩은 숫자와 차트로 보이지만,
사실은 돈을 걸고 자신의 판단을 증명하는 행위입니다.

그래서 자연스럽게 다음과 같은 감정이 따라옵니다.

행동경제학에서는 이를 손실 회피(Loss Aversion)라고 부르기도 합니다.
간단히 말하면:

같은 금액을 벌었을 때의 기쁨보다,
같은 금액을 잃었을 때의 고통이 더 크게 느껴진다는 뜻입니다.

이 때문에
“계획했던 손절 라인에서 멈추지 못하고 조금 더 버티게 되는 것”이
매우 자연스러운 반응이 됩니다.

트레이더들이 자주 반복하는 심리 패턴을 몇 가지로 정리해보면 다음과 같습니다.

FOMO (Fear of Missing Out)
- 이미 많이 오른 차트인데도 “나만 안 타고 있는 것 같아서” 급하게 따라탑니다.
- 계획이 아닌 감정 주도 매매로 이어지기 쉽습니다.
복구 매매(복수 매매, Revenge Trading)
- 방금 손실이 났다는 이유만으로,
  충분한 분석 없이 바로 다음 포지션을 잡습니다.
- “이번에는 꼭 되돌려야 한다”는 감정이 개입된 상태입니다.
익절 초조함
- 수익이 조금만 나도 “지금 안 팔면 다 날아갈 것 같다”는 생각이 들어
  너무 일찍 포지션을 정리합니다.
- 결국 손절은 못 하면서, 수익은 계속 짧아지는 구조가 됩니다.
과신(Overconfidence)
- 몇 번 연속으로 수익이 나면,
  “내가 시장을 이해했다”는 착각에 빠지기 쉽습니다.
- 레버리지와 베팅 사이즈가 점점 커지면서,
  한 번의 손실이 계좌를 크게 훼손하기도 합니다.

이 패턴들은 모두 인간이라면 자연스럽게 빠질 수밖에 없는 구조입니다.
따라서 중요한 것은 “나는 왜 이럴까?”가 아니라,

“이런 패턴이 존재한다는 사실을 알고, 어떻게 관리할 것인가?”입니다.

트레이딩 심리를 다룬 여러 책과 강의에서 공통으로 강조하는 메시지가 있습니다.

한 번의 결과에 과도하게 흔들리지 말고,
장기적인 ‘과정’에 집중해야 한다.

예를 들어, 트레이딩 심리 분야에서 많이 언급되는
마크 더글라스(Mark Douglas)는 이런 취지의 이야기를 자주 합니다.

이 말은 곧,

심리는 의지만으로는 잘 통제되지 않습니다.
그래서 구조와 장치가 필요합니다. 예를 들어:

미리 정해둔 손절 라인과 비중을 문서로 적어두기
- 머릿속이 아니라, 실제 텍스트로 남겨두면
  감정이 올라왔을 때 기준점이 되어줍니다.
하루 손실 한도를 정해두고, 도달 시 강제 종료하기
- “오늘은 여기까지”라는 안전장치를 만들어 두면
  복구 매매로 이어질 가능성이 줄어듭니다.
트레이딩 일지 작성
- 진입 이유, 청산 이유, 감정 상태를 간단히 기록해두면
  나만의 심리 패턴이 눈에 보이기 시작합니다.
시장에서 물러나는 규칙 만들기
- 연속 손실이 일정 횟수를 넘으면
  “며칠간 휴식” 같은 기준을 미리 정해두는 것도 도움이 됩니다.

이런 장치는 결국
“감정이 시스템을 침범하지 못하게 하는 보호막”입니다.

다음 챕터에서는
“왜 이렇게까지 차트를 보는가?”에 대한 이야기를 다룹니다.

가격이라는 기록 속에
어떤 심리와 구조가 담겨 있는지 함께 살펴보겠습니다.