Mga Panuntunan sa Max Loss: Pagprotekta sa Iyong Account gamit ang 1–2% Rule

Sa risk-reward,
position-sizing, at
atr-sizing tayo ay:

nagtakda ng 1R (max loss per trade), at
natutunan kung paano kalkulahin ang position size
upang ang isang na-stop out na trade ay mawalan ng eksaktong 1R.

Sa artikulong ito, aakyat tayo sa antas ng account:

“Magkano ang handa akong mawala
sa isang araw, linggo, o buwan?”

Dito pumapasok ang mga panuntunan sa max loss.

1. Bakit mo kailangan ng mga panuntunan sa max loss

Kahit ang mga trader na may maayos na risk management ay maaaring:

dumaan sa losing streaks, o
magkaroon ng mga araw kung saan nangingibabaw ang emosyon,

at sa mga araw na iyon,
ang kanilang karaniwang mga panuntunan ay madalas na nasisira.

Karaniwang senaryo:

karaniwan silang nagri-risk ng 1R = 1% bawat trade,
ngunit pagkatapos ng tatlong sunod-sunod na talo, sila ay:
- nagpapalawak ng stops,
- nagpapalaki ng size,
- at pumapasok sa mga dagdag na trade para “bawiin ito”.

Ang kulang dito ay:

isang limitasyon sa risk sa itaas ng indibidwal na trade
— sa antas ng account.

Sa madaling salita, hindi lang:

“Magkano ang pwede kong mawala sa trade na ito?”
kundi pati na rin:
“Magkano ang pwede kong mawala ngayong araw / linggong ito / buwang ito
bago ako huminto o magbawas ng size?”

Ang mas mataas na antas na istrukturang iyon ang tinatawag nating
mga panuntunan sa max loss.

2. Mabilis na recap: 1R (risk per trade)

Mula sa risk-reward:

Account: 10,000 USD
Risk per trade: 1%

Kung gayon:

1R = 100 USD

At tulad ng ipinaliwanag sa position-sizing:

gamit ang distansya sa pagitan ng entry at stop,
o ATR-based distance mula sa atr-sizing,

sinusukat natin ang mga posisyon upang:

Loss sa stop ≈ 1R.

Ito ang trade level.
Ngayon umakyat tayo sa daily/weekly.

3. Risk per trade vs max loss per day/week

Ang isang karaniwang balangkas ay ganito:

Risk per trade: 0.5–2% ng account (1R)
- Beginners: 0.5–1%
- Mas may karanasan: 1–2%
  (higit pa rito ay medyo agresibo na)
Max daily loss: 2–4% ng account
- Halimbawa: kung 1R = 1%,
  daily max loss = 2–3R (2–3%)
Max weekly loss: 4–8% ng account
- Halimbawa: kung 1R = 1%,
  weekly max loss = 4–6R

Ang mga numerong ito ay mga halimbawa lamang.
Nakadepende ang mga ito sa iyong risk tolerance, diskarte, at kapital.

Ang pangunahing ideya:

Kung ang pinagsama-samang pagkalugi ay umabot sa isang tiyak na bilang ng R,
hihinto ka sa pag-trade o lilipat sa reduced size.

4. Halimbawa: paglalapat ng 1–2% rule sa isang 10,000 USD account

Mag-set up tayo ng isang simpleng set ng panuntunan.

Account: 10,000 USD
Risk per trade: 1% (= 1R = 100 USD)
Max daily loss: 3R (= 3% = 300 USD)
Max weekly loss: 6R (= 6% = 600 USD)

4-1. Daily rule

Kung ang kabuuang realized loss ay umabot sa −3R (= −300 USD) sa isang araw:
- huminto sa pag-trade sa natitirang bahagi ng araw,
- suriin ang mga chart kung gusto mo,
- ngunit walang bagong live trades hanggang bukas.

4-2. Weekly rule

Kung ang pinagsama-samang pagkalugi Lunes–Biyernes
ay umabot sa −6R (= −600 USD):
- huminto sa pag-trade sa natitirang bahagi ng linggo, o
- lumipat sa “reduced-risk mode” tulad ng tinalakay sa
  drawdown
  (hal. bawasan ang 1R mula 1% hanggang 0.5%).

Gamit ang istrukturang ito:

kahit sa masasamang araw,
kahit sa panahon ng losing streaks,

nagiging mas mahirap na masira ang account
sa isang emosyonal na yugto.

5. Kung saan ka talaga pinoprotektahan ng daily max loss

Narito ang ilang sitwasyon sa totoong mundo
kung saan ang mga panuntunan sa daily max loss ay nagsisilbing safety net.

Revenge trading
- isang talo → naiinis ka →
  patuloy kang nagpapaputok ng mga trade na may mas mahinang setups →
  at nauuwi sa pagkawala ng 5–10% sa isang araw.
Maling pagbasa sa merkado sa araw na iyon
- ang iyong diskarte ay sadyang hindi akma
  sa mga kondisyon ngayon,
- ngunit sa halip na umatras,
  patuloy mong sinusubukan ang parehong bagay.
Sa mga araw na tulad nito,
ang isang max daily loss rule ay isang matigas na preno
kapag walang ibang gumagana.
Pagkapagod at mababang focus
- kulang sa tulog,
- mabigat na workload,
- panlabas na stress.

Hindi ito tungkol sa setup;
ito ay tungkol sa:

“Ang trader ay wala sa normal na kondisyon,
kaya mas mataas ang error rate.”

Ang mga panuntunan sa max loss ay ang huling linya ng depensa
laban sa overtrading sa estadong iyon.

6. Mga karaniwang pagkakamali sa mga panuntunan sa max loss

6-1. Pagsulat ng panuntunan ngunit hindi ito sinusunod

Pinakakaraniwang pagkakamali:

sa iyong journal:
“Huminto para sa araw sa −3R,”
sa realidad:
sa −3R iniisip mo:
- “Isa na lang,”
- “Sigurado na ito,”
- “Hihinto ako pagkatapos kong mabawi ito.”

Pagkatapos:

epektibong wala kang anumang panuntunan,
at ang ilusyon ng “pagkakaroon ng mga panuntunan”
ay maaaring magpalala pa ng mga bagay.

Ang isang max loss rule ay gumagana lamang
kung ito ay isang non-negotiable switch:
kapag tinamaan, hihinto ka.

6-2. Pagtatakda ng max loss nang masyadong mataas kumpara sa iyong account

Halimbawa:

10,000 USD account,
2% risk per trade,
10% max daily loss (= −1,000 USD).

Ilang masasamang desisyon,
at napinsala mo na nang husto ang account.

Kung ang layunin mo ay mahabang buhay,
mas makatwiran na:

limitahan ang max daily loss sa paligid ng
2–3R bawat araw
bilang panimula.

6-3. Pagbabalewala sa mga istatistika ng diskarte (win rate, R/R)

High win-rate systems vs lower win-rate,
high R/R systems
ay may magkakaibang natural losing streaks.

Halimbawa:

sa ~35% win rate at R/R = 1:3,
ang 5–6 na talo nang sunod-sunod ay hindi karaniwan.

Kung ang gayong sistema ay gumagamit ng:

daily max loss = 2R,

maaaring humihinto ito nang masyadong madalas,
kahit na ang sistema ay gumagana pa rin ayon sa disenyo.

Kaya dapat isaalang-alang ng mga panuntunan sa max loss:

ang iyong average win rate, R/R,
at makatotohanang losing streak length.

7. Checklist para sa pagdidisenyo ng iyong sariling mga panuntunan sa max loss

Narito ang ilang mga katanungan
na makakatulong sa iyong magdisenyo ng mga panuntunan na angkop sa iyo.

“Ano ang aking kasalukuyang 1R
sa %, at sa aktwal na pera?”
(risk-reward)
“Ano ang mga tipikal na istatistika ng aking diskarte?”
- tinatayang win rate,
- average R/R,
- tipikal na losing streak length.
“Sa totoo lang, ilang losing trades sa isang araw
ang kaya kong hawakan bago magsimulang tumagilid (tilt) ang aking emosyon?”
“Sa anong daily max loss (sa R)
ako nakakapag-isip pa rin nang malinaw,
at hindi labis na napinsala ang aking account?”
“Mayroon ba akong mga panuntunan sa weekly/monthly max loss
na nagti-trigger ng pahinga, reduced size,
o isang pormal na pagsusuri kung nalabag?”

Ang mga panuntunan sa max loss ay:

risk management sa antas ng account,
sa itaas ng mga indibidwal na trade at setups.

Kung ikaw ay:

bubuo ng iyong R framework gamit ang
risk-reward,
kokontrol sa position size sa pamamagitan ng
position-sizing at
atr-sizing,
at magdadagdag ng mga panuntunan sa max loss mula sa artikulong ito,

binibigyan mo ang iyong sarili ng mas magandang pagkakataon
na makaligtas sa mga hindi maiiwasang losing streaks
na kinakaharap ng bawat trader sa ilang punto.